中国成为金融强国的战略方向:大国金融方略-第14章
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2。人民币国际化现状与前景
（1）人民币国际化的现状。人民币的国际化，是我国对外经济交往在货币领域的延伸。近年来，人民币国际化步伐日益加快。目前，境外人民币使用主要在边境贸易、旅游消费和价值贮藏等方面。在边境贸易结算中，人民币已发挥重要作用。中蒙边境贸易基本以人民币结算；中越边境贸易的90％以人民币结算，中越边境已开通人民币的银行结算业务，越南农业银行已开办人民币储蓄业务。在旅游消费方面，一些周边国家对人民币在当地流通开始采取默认态度；即使在欧美等发达国家，双币卡也使得人民币得以间接流通。在价值贮藏方面，币值坚挺使人民币成为国际抢手货。人民币成为一些国家和地区居民保值的重要币种；马来西亚、韩国中央银行已将人民币作为其储备货币之一。
人民币跨境流通量最大的是我国香港地区。人民币在香港地区可以通过多种途径自由兑换。与在周边其他国家和地区不同的是，人民币在香港地区被用来作为投资的一种储备货币。在我国澳门地区人民币也在广泛使用。在西南边境地区，人民币已被当作硬通货使用。在老挝，人民币基本可以替代其本国货币流通。在中缅边贸及旅游活动中，每年出入的人民币多达10多亿元。在越南，人民币几乎可以全境流通，越南国家银行也开展了人民币存储业务。
在中亚五国、俄罗斯地区和巴基斯坦，人民币每年的跨境流通量已达20亿~30亿元人民币。蒙古国已经把人民币作为主要外国货币，各个银行都开展了人民币储蓄业务，在与蒙古国的边境贸易中，人民币现金交易量占双边全部交易量的l/3强。朝鲜边境贸易中基本上都使用人民币。在欧洲一些国家和美国、加拿大等国的机场以及饭店也开展了人民币兑换业务，如纽约的机场、唐人街以及部分华人比较集中的地区。在日本，华人比较集中的地区也开始收受人民币。
二、人民币国际化的战略选择（3）
目前，人民币国际化正向纵深方向发展。我国已与俄罗斯、日本、韩国签订双边货币互换协议，允许使用人民币与对方国家货币互换。2008年12月24日，国务院常务会议决定，对广东和长江三角洲地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点。2005年10月，国际金融公司（IFC）和亚洲开发银行（ADB）分别获准在我国银行间债券市场分别发行人民币债券亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，也是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。国际金融机构在国内发行人民币债券，即“熊猫债券”，以及国内金融机构开始在香港发行人民币债券，开启了人民币在国际资本市场上的国际化历程。
（2）人民币国际化的前景。20世纪90年代以来，由于日本经济实力和美国、欧盟相比还有不小的差距，经济持续衰退，日元利率低，股票市场长期低迷，在亚洲政治地位不高，日元的国际化进程受阻。1999年，欧元刚刚启动，日元在全球外汇储备中所占份额为64％，欧元为。到了2004年，日元份额下降到，欧元上升到。2006年，英镑超过日元，成为第三大储备货币。目前，以美元、欧元、日元三大货币为主导的世界货币格局已悄然发生了变化，日元失落和亚洲货币缺失与三足鼎立的世界经济格局极为不相称，国际经济新形势热切呼唤着亚洲货币的崛起。
1997年亚洲金融危机爆发之后，促使亚洲国家认识到，任何国家和地区都很难依靠自身的力量防止金融危机的蔓延和恶化。加强地区金融合作是保持金融市场稳定、防止金融危机再度发生的有效途径。2000年5月，东盟10国和中日韩3国“10＋3”财长在泰国清迈共同签署了建立区域性货币互换网络的协议，即《清迈协议》（Chiang Mai Initiative）。《清迈协议》包括两部分内容：一是扩大东盟货币互换协议（ASA）的数量与金额；二是建立中日韩与东盟国家的双边互换协议。2008年，东盟10国及中日韩3国计划于2009年成立800亿美元的外汇储备库，以共同应对国际金融危机，同时成立一个区域性监管机构。中日韩和东盟10国签署《清迈协议》，标志着亚洲金融合作取得了重大成果，它对于防范金融危机、推动亚洲地区货币合作将会产生深远的影响。
亚洲金融合作给人民币提供了广阔的舞台。东亚贸易自由化和投资便利化需要一种区域货币作为媒介。中国正在成为亚洲经济的领导者，有责任带动地区经济发展，并扩大地区大国作用，这为人民币成为区域货币奠定了基础。在区域货币合作中，存在日元和人民币主导权之争。从短期看，现阶段中国参与建立“10＋3”的货币联盟，人民币争取发挥重要作用，但作用暂时会难以超过日元；从长期看，与日本相比，中国在东亚政治外交中不存在历史遗留问题，政府负责任的态度也得到了大多数国家认可。在区域货币联盟已是大势所趋的情况下，通过在联盟内合作和斗争、并灵活性地处理有关问题，是能够形成有效制衡的。
不难预见，只要我们方向对头，操作策略又得当，到21世纪中叶，人民币很有希望单独成为与美元和欧元“三足鼎立”的格局；或者在亚洲货币中发挥主导作用，形成美元、欧元和亚元并驾齐驱之势。在未来10年里，人民币具备了跻身日元、英镑这样第2层次国际货币的发展潜力，和日元一起在世界货币体系中代表亚洲一极。当然，这需要中日两国政治家不计前嫌，求同存异，灵活处理问题，以共同应对美元和欧元的挑战。 。 想看书来
二、人民币国际化的战略选择（4）
3。人民币具备国际化的条件
目前，人民币已经具备成为国际货币的基础条件。
第一，中国经济转型需要人民币成为国际货币。这次全球金融危机标志着我国以廉价劳动力和资源“赚美元”时代的结束。美联储滥发美元救市，已为美元的再次泛滥成灾埋下了隐患。从中长期看，美元贬值将是一个常态，继续维持美元依附型经济模式，不利于我国经济的稳健发展。而且，我国经济正在向内需驱动型经济转型，人民币成为国际货币是实现这一转型的现实需要。
第二，中国经济已基本具备人民币国际化的实力。中国经济总量位居全球第三，广义货币总量位居全球第五。如果按购买力平价计算，中国经济很快将与美国平起平坐。2008年，我国进出口贸易总额占世界贸易总额的比重为，居世界第3位，我国已是名副其实的对外贸易大国；而且，这种贸易在亚洲地区已有较强的人民币贸易结算要求。另外，截至2008年底，我国已有万亿美元外汇储备，能抵抗人民币自由兑换后国际资本非正常流动的冲击。还有，我国资本市场初具规模，绝大多数蓝筹股上市公司、包括金融机构国有股东占控股地位，具有较强的抗攻击能力。
第三，目前全球金融危机为人民币国际化创造了良好的时机。在正常情况下推出人民币国际货币本位币，必然会遭受美国政府的打压。当年欧元出台，美国不惜动用一切手段遏制欧元就是一个例证。但是，美国正处于金融危机旋涡的中心，在货币问题上打压中国一定会力不从心。目前，美元遭遇严重的信任危机，为防美元危机扩散，各国国政府正在谋求更安全币种和储藏货币的多元化。人民币国际货币本位币的适时推出，适应了当前国际金融发展的潮流和需要。
4。人民币国际化的基本策略
一般来说，货币国际化是市场选择的结果，经济实力决定了货币实力。现在，人民币国际化的时机比较成熟。但是在此过程中，政府的作用也不容忽视，采取正确的策略，将有助于人民币国家化战略的顺利实施。
第一，遵循稳健原则和采取低调策略。顺应市场发展潮流和要求，韬光养晦，埋头苦干。眼下，“*”仍然有一定的市场，要避免招致不必要的麻烦。人民币国际化意味着更大的国际责任，在当前全球经济失衡背景中，其他国家会以此为借口，过分要求中国承担调节责任，向中国转嫁风险。
第二，立足于亚洲，坚持区域货币到国际货币的发展路径。以东盟“10＋3”为依托，提高人民币在亚太地区的影响力，积极稳妥参与亚洲货币合作，稳步提高人民币在区域贸易中份额，并逐步渗透到区域投资与金融领域。开辟渠道，建立机制，在可控的基础上满足一些东亚国家将人民币作为储备资产的需要，抢占人民币国际化的制高点。可以充分利用香港国际金融中心地位，开辟人民币离岸金融业务。
第三，逐步摆脱美元对人民币的负面影响。过去，我们采取人民币盯住美元，维护了人民币币值稳定。在起步阶段，这样做无疑有利于促进人民币的国际化。但从长远看，由于需要对外汇市场进行干预，人民币过多地依附于美元和缺乏独立性，将会限制人民币的国际化发展空间。
第四，逐步消除不必要的外汇管制。人民币的可兑换是走向国际货币的基础，过于严格的外汇管制将制约人民币国际化。同时，放松资本管制也是经济发展的内在要求。我国经济持续快速增长，综合国力特别是对外经济实力明显提高，宏观调控能力增强，提高了我国对资本项目可兑换的承受能力，也提供了一个推出相关配套改革的有利时机。不失时机地实行人民币基本可兑换，将会为人民币国际化奠定坚实的基础。
第五，依托我国香港地区国际金融中心地位，大力发展人民币离岸金融业务。目前，香港地区经济与大陆经济特别是“珠三角”地区经济联系更加紧密，长时间地采取港币与美元挂钩的汇率制度，不仅不利于香港地区本身经济发展，也不利于人民币走向国际化。因此，中央政府应该促成香港特区政府逐步改变港币与美元的联系汇率制度，同时加快香港地区离岸金融中心建设，充分发挥香港在人民币国际化过程中的独特作用。
三、大国金融战略的地缘政治学视角（1）
1。中亚：睦邻友好，互惠互利
在中亚地区，中国有着切身的政治和经济利益。因此，中亚对于中国具有特殊的战略地位；从政治方面说，中亚地区是中国西北方面的一个安全屏障，特别是在反对民族分裂主义骨干分子、宗教极端势力分子和暴力恐怖犯罪分子，维护新疆社会稳定方面，中亚发挥了非常重要的作用。
在经济方面，中国和中亚地区的联系也越来越密切，双方占对方贸易的比重越来越大，贸易额增长也越来越快。中国和中亚国家在经济方面有很大的互补性，能源是一个方面，其他方面也是如此
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